前两年，我媳妇的一老乡还在英国中餐厅打工，中餐厅给的是现金，因为据说能逃税避税，听说英国政府缺钱了就会去中餐厅去抓黑工，抓完罚款就完事了。我媳妇的老乡在中餐厅里吃住，平时并不需要太多花钱，于是每个月都会把钱打给我，等我屯一段时间帮他寄回国内家里。
英国政策后来改了，本人柜台存款需要银行卡，于是我专门申请了TSB银行卡，寄给他，然后他在异地每个月给我卡里存钱。
有一天，英国TSB银行给我打电话，问我为什么会每个月有一笔1000英镑的现金入帐，我说是一朋友还我的，然后他们还问了我做什么的，我这些都没有隐瞒，我还反问他们，有什么问题么？他们当时说没有，只是想了解一下情况，可能是这个行为触发了银行的风险警报吧。不过，过了一些日子，我收到了TSB银行的来信，说是要把我的帐号给关了，也没说原因，我估计八九不离十就是这个异地转账的原因。当时卡里只有1分钱，我也通过银行转帐转走了。
后来一想，这个确实是高风险的行为。轻则银行帐号关闭，重则被请喝茶。下面几种高风险行为都要避免。
短期/规律的大额现金存入
短期/规律的现金存入是一种高风险的行为，因为有可能是洗钱，大额的钱还可能会触发警报，政府/税务局可能因此调查，查看这些钱/收入的来源。英国税务局今年通过新政，银行会监控，如果发现有除了工资外的收入，到达一定的额度，则会把信息上报给税务局。每年1000英镑额外收入（也被称为临时收入 Casual Income）是被允许的，但如果超过了，就得上报，比如在EBAY上专门倒卖二手物品挣钱的，就属于 Side Hustle 副业，得交税。
谁没事会把挣来的钱（现金）捧到银行柜台去存，这岂不是告诉政府说，我有问题，风险很大。所以我猜想，很多中餐厅的老板，家里肯定很多现金。
今年孩子姑姑奶奶（我姐、我妈）给的压岁钱就是现金，所以我上两周捧了些钱去银行存，事后才想起可能有这问题，不过到时候银行一问，我就实话实话好了，反正问题不大。查了一下记录，每年都会去柜台一两次存个几百英镑，问题不大。这一次去 还顺便把旧款的1英镑硬币给换了存了。
HSBC银行店里有自动存现金的机器，把现金硬币放进去，自动点，非常好用。
来自币圈交易所的钱/大笔的转帐
来自币圈交易所的钱或者一大笔的转帐，和你的收入水平不相符合，这也很容易引起相关部门的注意/调查。
需要注意的是：有的银行会拒绝转帐给自币圈交易所。很多英国银行会怕储户上当受骗，因为币圈骗人的项目实在是太多了，动不动就让打钱。我上次从Wise想转100英镑到Crypto.com就被拒绝。
快进/快出
钱进来很快就出去了，这也是高风险的行为，因为这也是洗钱的一种方式。报道过留学生为了赚些生活会，帮人洗钱被抓。他们就是给个银行帐号，然后等钱进来，立马又把钱转出去了。
异地存
在和银行帐号所有者不同的地方异地存现金，也是一种高风险，本来就不太合常理。
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主要是没有纳税吧，要是纳税了，那就是受保护的了。
英国政府今年开始已经规划有序的对加密货币征税了。感觉是利好。